客服电话:400-0992-588

微信扫一扫

关闭
400-0992-588 工作日:8:30-17:00
我 要 开 户
业 务 合 作
您所在的位置:首页快捷通道投资者教育

快捷通道

投资者教育

投资者适当性实施细则(暂行)
发布时间:2016-11-25 15:06:36| 浏览次数:
 

 第一章  总则

第一条 根据《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔201138号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔201237号)、《商品现货市场交易特别规定(试行)》(商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令20133号)及《浙江省交易场所管理办法(试行)》(浙政办发〔201355号)文件的要求。为保障浙江兰溪鸿鹄商品交易市场有限公司(以下简称“本市场”)市场平稳、规范、健康运行,防范风险,保护投资会员合法权益,根据《中华人民共和国公司法》及其他相关法律法规,以及《浙江兰溪鸿鹄商品交易市场有限公司商品交易规则(暂行)》、《浙江兰溪鸿鹄商品交易市场有限公司会员管理办法(暂行)》等相关规定,制定本实施细则。

第二条 居间商会员应当按照本实施细则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定,评估投资者的产品认知水平和风险承受能力,选择适当的投资者审慎参与交易,建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。

  第三条 投资者即投资会员(以下称“投资会员”)应当根据本办法的要求,全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎决定是否参与本市场的各类商品交易。

  第四条 本办法的实施不能取代投资会员本人的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险,相应的投资风险、履约责任以及费用由投资会员自行承担。

 

第二章  一般规定

  第五条  居间商会员的投资者适当性管理措施包括: 

(一)制定《投资者适当性管理实施方案》,建立相关工作制度,完善内部分工与业务流程;建立并有效执行客户开发责任追究制度,明确高级管理人员、业务部门负责人、复核评估人、开户经办人、客户开发人员的责任;居间商会员及时将投资者适当性制度实施方案及相关工作制度报本市场备案,本市场审核无异议的,居间商会员才能开展投资会员开发工作。

(二)向投资会员充分揭示产品交易风险,测试投资会员的投资基础知识,审慎评估投资会员的诚信状况和风险承受能力,认真审核投资会员开户申请材料。

(三)督促客户遵守与各类商品相关的法律、行政法规、部门规章及本市场业务规则,持续开展风险教育,加强客户交易行为的合法合规性管理。

(四)建立客户资料档案,除依法接受调查和检查外,应当为客户保密。

(五)为客户提供合理的投诉渠道,告知投诉的方法和程序,妥善处理纠纷,督促客户依法维护自身权益。

(六)向投资会员提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和管理。

(七)提供产品或服务前,了解拟提供的产品或服务的相关信息;并向投资会员介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等,进行有针对性的投资教育; 

(八)其他应当建立的投资者适当性管理措施。

第六条 投资会员应遵守以下义务:

(一)如实申报开户材料,不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求。

(二)遵守“买卖自愿,诚实信用”的原则, 承担各类商品交易的履约责任,不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担各类商品交易履约责任。

(三)通过正当途径维护自身合法权益。投资会员维护自身合法权益时应当遵守法律法规的相关规定,不得侵害国家、社会、集体利益和他人合法权益,不得扰乱社会公共秩序、本市场及相关单位的工作秩序。

(四)本市场对居间商会员就落实投资者适当性管理办法相关要求的情况进行检查时,投资会员应当配合,如实提供投资会员开户材料、资金账户情况等资料,不得隐瞒、阻碍和拒绝。

  第七条 对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的居间商会员,本市场可以采取约见谈话、责令参加培训、增加内控合规自查次数、口头警示、书面警示、责令处分责任人员、限期说明情况、专项调查和暂停受理或者办理相关业务等监管措施。

  第八条  本市场对参与交易的投资会员设置准入条件,居间商会员开发客户须遵守准入标准。投资会员准入条件包括但不限于财务状况、投资知识水平、投资经验、诚信记录等方面的要求。 

  法律、行政法规、规章对投资会员准入条件另有规定的,从其规定。 

  第九条 本市场的投资会员按照财务状况、投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况,分为专业投资会员和普通投资会员。 

  专业投资会员包括: 

  (一)商业银行、商业保险机构、信托公司、基金管理公司、财务公司、合格境外机构投资会员等专业机构及其分支机构; 

  (二)社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品、债券投资基金以及其他由第一项所列专业机构担任管理人的基金或者委托投资资产; 

  (三)前两项所列机构之外,符合本市场相关规定的注册机构投资会员; 

  (四)符合本市场其他业务规则规定的条件,向居间商会员申请并获得认可的机构。 

  第十条 居间商会员向投资会员提供产品或服务,应当向投资会员警示风险。 

  对于不符合法律、行政法规、规章或本市场规则规定的产品或服务准入条件的投资会员,居间商会员应当拒绝为其提供相应产品或服务。 

  第十一条 对于存在严重不良诚信记录的投资会员,居间商会员可以拒绝为其提供相关产品或服务。 

第三章  本市场的监管与服务

  第十二条 本市场按照有关法律、行政法规、规章的相关规定,建立健全投资者适当性管理制度。 

  第十三条 本市场对居间商会员履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督,引导居间商会员强化投资者适当性管理工作。 

  第十四条 本市场通过报刊、网络等各种方式开展投资会员教育和风险揭示,引导投资会员理性投资。 

  第十五条 本市场可向投资会员提供投资知识的学习、测试及认证服务,为居间商会员了解投资会员投资知识水平提供支持。 

  第十六条 本市场可为居间商会员履行适当性管理职责提供咨询、培训等服务。 

  第十一条 本市场有权对居间商会员落实投资者适当性管理工作相关规定的情况进行监督检查,居间商会员应当如实提供相关资料,不得隐瞒、阻碍或拒绝。 

第十八条 对违反本市场投资者适当性管理规定的居间商会员,依据《浙江兰溪鸿鹄商品交易市场有限公司会员管理办法(暂行)》,对其采取相应的监管措施或予以纪律处分。 

第四章  附则

  第十九条 本办法由浙江兰溪鸿鹄商品交易市场有限公司负责修改和解释。 

  第十九条  本办法自发布之日起施行。